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幸运快三app:理財子公司凈資本管理制度來了 更多理財資金望入市

本文由:钱龙梅 编辑 2019年09月20日 18:11 海外看中国049 ℃

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這是今日中國銀保監會發佈的《商業銀行理財子公司凈資本管理辦法(試行)(徵求意見稿)》(《凈資本管理辦法》)中提出的理財子公司凈資本管理應當符合的標準?。

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更多理財資金有望入市《凈資本管理辦法》明確☆□,銀行理財子公司以自有資金投資的本公司理財產品﹡↑,應當為全部投資于標準化資產的理財產品☆♂,不得投資于非標準化資產∴♀。理財業務對應的資本包括理財資金投資對應的資本和附加風險資本⌒⊿,以理財資金投資的各類資產餘額乘以相應風險係數計算得出↑⌒△。

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風險係數是指對於理財子公司的自有資金投資、理財業務及其他業務∵,依照國務院銀行業監督管理機構規定↑⊙♂,對各類資產賦予的相應權重☆。理財資金投資資產為按照穿透原則確定的底層資產(公募證券投資基金除外)⊙◇⊙。風險係數具體數值參考了同類資管機構的係數設定?∟,並結合理財子公司實際情況對部分風險係數進行了相應調整↑⊙。

理財業務對應的資本:對理財產品投資主要涉及的現金及銀行存款等、固定收益類證券、非標準化債權類資產、股票、未上市企業股權、衍生產品、商品類資產、公募證券投資基金等11類資產計算對應的資本要求π。

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上述負責人對中國證券報記者透露↑,根據有關部門的測算□,目前多數銀行理財子公司均可達到凈資本管理方面的相關要求♂。

國家金融與發展實驗室副主任曾剛表示▽┊♂,此次《凈資本管理辦法》落地主要有三方面深遠意義:一是作為銀行理財子公司監管體系中最重要的配套細則π♂△,《凈資本管理辦法》的及時推出?□,為行業的長遠發展奠定了堅實基礎;二是《凈資本管理辦法》參考了其他同類資管機構的監管辦法↑, 保持監管一致性↑♀﹡,最大程度避免監管套利空間的產生;三是在風險權重的設置方面π,《凈資本管理辦法》參考了其他同類資管機構↑π△,為整個資管行業的發展確定了核心導向?☆,有助於引導資管機構向真正意義上的機構投資者的方向去發展▽♂,從原來的影子銀行轉變成真正意義上的資產管理機構⌒▽♂。

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天天财经独家◇☆,速关注]article_adlist-->熟悉的味道□〇,周五再迎重磅消息∟▽∟,銀行理財子公司凈資本管理制度來了◇□⌒!凈資本不得低於5億元人民幣〇﹡♂,且不得低於凈資產的40%;凈資本不得低於風險資本π▽∴,確保理財子公司保持足夠的凈資本水平⌒。

自有資金投資風險資本:根據《理財子公司辦法》規定的自有資金投資範圍▽,對現金及銀行存款、拆放同業、固定收益類證券和本公司發行的理財產品等4類資產計算對應的資本要求┊☆◇。

已有5家開業、7家獲批根據中國證券報記者的統計▽,截至目前□,工農中建交五大行理財子公司悉數開業△,並推出新產品↑↑,註冊資本均在百億元級☆π∵。另有7家銀行理財子公司獲批▽,正在緊鑼密鼓籌建中⌒⌒,包括郵儲銀行、光大銀行、招商銀行、興業銀行、杭州銀行、寧波銀行和徽商銀行┊▽♂。

理財子公司凈資本計算表的項目設定及扣減比例☆▽,主要參照了基金管理公司子公司、證券公司、信託公司等同類資管機構的相關監管規定π,具體包括:應收賬款扣減、其他資產扣減、或有負債扣減和監管認定的其他調整項目等♀▽⊿。

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三是明確重大事項報告責任∟◇∟。理財子公司凈資本、凈資本與凈資產的比例、凈資本與風險資本的比例等指標與上個報告期末相比變化超過20%或不符合監管標準的□,應當向銀行業監督管理機構書面報告♀,並說明原因∵。

二是明確監管報表要求♂↑。理財子公司應當定期報送凈資本監管報表☆↑∵,並對相關報表的真實性、準確性、完整性負責∵。

而關於凈資本、風險資本﹡,《凈資本管理辦法》也有明確釋義:關於凈資本凈資本計算公式為:凈資本=凈資產-∑(應收賬款餘額×扣減比例)-∑(其他資產餘額×扣減比例)-或有負債調整項目+/-國務院銀行業監督管理機構認定的其他調整項目∟∟。

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市場人士認為⊿∴,監管部門着力完善銀行理財子公司監管體系♂△,有望引導更多銀行理財資金合法、規範進入金融、資本市場∴π☆。

關於風險資本風險資本計算公式為:風險資本=∑(自有資金投資的各類資產餘額×風險係數)+∑(理財資金投資的各類資產餘額×風險係數)+∑(其他各項業務餘額×風險係數)◇♀☆。

銀保監會有關部門負責人表示┊,對理財子公司實施凈資本管理∟♂,有利於與同類資管機構監管要求保持一致△⊿⌒,確保公平競爭﹡☆。與此同時♂△↑,建立與理財子公司業務模式和風險特徵相適應的凈資本管理制度△⊿♂,通過凈資本約束☆,引導其根據自身實力開展業務△,避免追求盲目擴張♂,促進理財子公司規範健康發展⌒。

曾剛認為△♂,銀行理財子公司將成為中國直接融資市場及金融市場的重要參与者∴。銀行理財子公司監管體系的不斷完善⌒,為優化中國的金融結構□△∟,為整個金融市場尤其是資本市場的長期可持續發展、培育機構投資人□?⊿,奠定了基礎☆⌒↑。「《凈資本管理辦法》鼓勵機構投資者投資標準化資產的方向是明確的△,股市這類標準化產品將會成為理財子公司最主要的投資標的□π▽,理財子公司將逐步成長為中國資本市場穩健的、長期的、重要的機構投資者♂☆□。」

新網銀行首席研究員、中關村互聯網金融研究院首席研究員董希淼認為⊙◇,根據《理財子公司辦法》∟,理財子公司發行的公募理財產品可直接投資股票♂π。此次《凈資本管理辦法》在計算時◇◇,將理財資金投資股票所對應的風險資本的風險係數設置為零┊。這有助於培育理財子公司權益資產投資能力〇△△,發展壯大機構投資者隊伍♂♂,引導理財資金以合法的形式投資股票市場▽,將給股票市場帶來長期穩定的增量資金∟▽⌒。

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明確五方面監管要求《凈資本管理辦法》還提出了五方面監管要求——一是落實主體責任▽▽。規定理財子公司董事會承擔本公司凈資本管理的最終責任◇,高級管理層負責組織實施凈資本管理工作∟,至少每季度將凈資本管理情況向董事會書面報告一次〇。

四是明確信息披露要求〇♂。理財子公司應當在年度報告中披露凈資本管理情況◇⌒☆。五是規定監管措施◇∵⊿。對於不符合凈資本管理要求的理財子公司〇┊〇,銀行業監督管理機構可以根據法律法規採取相關監管措施♂π∴。

根據銀行理財子公司風險資本計算表⊙,固定收益類證券、股票、符合標準化金融工具特徵的衍生產品、公募證券投資基金等對應的風險係數為0♀。

理財子公司凈資本管理應當符合兩方面標準根據《凈資本管理辦法》∵,理財子公司凈資本管理應當符合兩方面標準:一是凈資本不得低於5億元人民幣♀,且不得低於凈資產的40%;二是凈資本不得低於風險資本♀∵,確保理財子公司保持足夠的凈資本水平↑□□。理財子公司董事會應當承擔本公司凈資本管理的最終責任﹡♀♀,高級管理層負責組織實施凈資本管理工作〇♂﹡。理財子公司應當定期報送凈資本監管報表⊙∴∵,並對相關報表的真實性、準確性、完整性負責?,及時報告相關監管指標出現的重大變化⊙,在年度報告中披露凈資本管理情況♂♂∴。對於不符合凈資本管理要求的理財子公司♂♀☆,銀行業監督管理機構可以根據法律法規採取相關監管措施﹡∴⌒。

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